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제목 [RE] 이규민 강사님 질문
등록일 2024-02-16 오후 4:47:58 조회수 51
정기적인(매년) 업데이트 외 커리큘럼에서는 중요한 변경사항(Material Changes)이 발생 시에 비정기적으로 업데이트 하라고 명시 되어 있습니다. 예를들어, 개인 고객의 경우 부양가족 수 변경, 개인 세금 관련, 심각한 건강상의 변화, 개인 현금 유동성의 변화, risk tolerance 의 변화, 기존 자산 대비 높은 Cash-in-out flow, 보상 및 기타 소득이 IPS 상에서 명시된 범위보다 크게 달라진 경우가 포함될 수 있습니다.

커리큘럼: The number of dependents, personal tax status, health, liquidity needs, risk tolerance, amount of wealth beyond that represented in the portfolio, and extent to which compensation and other income provide for current income needs


기타 자세한 사항은 아래 및 강의 페이지에 업로드 되어 있는 Practice Handbook을 참고 바랍니다.
*영어로 업데이트라고 사용시 홈페이지 업로드가 되지 않아 부득이 해당 문자는 한글로 표기하였습니다.

[참고용] 1. Standards of Practice Handbook 2014 105page

-업데이팅 an Investment Policy
-업데이팅 the IPS should be repeated at least annually and also prior to material changes to any specific investment recommendations or decisions on behalf of the client. The effort to determine the needs and circumstances of each client is not a one-time occurrence. Investment recommendations or decisions are usually part of an ongoing process that takes into account the diversity and changing nature of portfolio and client characteristics. The passage of time is bound to produce changes that are important with respect to investment objectives.
For an individual client, important changes might include the number of dependents, personal tax status, health, liquidity needs, risk tolerance, amount of wealth beyond that represented in the portfolio, and extent to which compensation and other income provide for current income needs.

With respect to an institutional client, such changes might relate to the magnitude of unfunded liabilities in a pension fund, the withdrawal privileges in an employee savings plan, or the distribution requirements of a charitable foundation. Without efforts to 업데이트 information concerning client factors, one or more factors could change without the investment manager’s knowledge.

Suitability review can be done most effectively when the client fully discloses his or her complete financial portfolio, including those portions not managed by the member or candidate. If clients withhold information about their financial portfolios, the suitability analysis conducted by members and candidates cannot be expected to
be complete; it must be based on the information provided.

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