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| 제목 | [RE] CAMS 강의 중 질문 있습니다. | ||||
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| 등록일 | 2024-05-21 오후 1:56:56 | 조회수 | 121 | ||
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퍼널(Funnel) 계좌는 자금세탁과 같은 불법 행위를 감추기 위해 사용되는 계좌의 한 종류로, 일반적으로 이러한 계좌는 여러 출처에서 자금을 수집하고 이를 한 계좌로 집중시킨 다음 다시 다른 곳으로 분산시키는 역할을 합니다. 이는 자금의 출처를 숨기고 추적을 어렵게 만드는 데 사용됩니다. FINCEN에 의하면, 퍼널 계좌는 “여러 개의 현금 예금을 받는 하나의 지리적 영역에 있는 개인 계좌 또는 사업계좌로서, 종종 현금 보고 기준보다 낮은 금액으로, 입출금 사이에 시간이 거의 없이 자금이 다른 지리적 영역에서 인출된다”고 정의하고 있습니다. 쉬운 한 예로, 어느 한 곳에서 입금된 금액이 시간 차이를 두지 않고 다른 곳에서 인출되는 것을 생각할 수 있겠습니다. Funnel 계좌의 특징 - 다수의 입금: 여러 출처에서 자주 소액의 입금이 이루어집니다. - 집중화: 모인 자금이 한 계좌에 집중됩니다. - 다수의 출금: 자금이 다시 여러 계좌로 분산되어 출금됩니다. - 짧은 기간 내의 거래: 이러한 입금 및 출금 활동이 짧은 시간 내에 빈번하게 발생합니다. - 불명확한 거래 목적: 거래의 목적이 불명확하고, 정상적인 비즈니스 활동과는 연관성이 적습니다. |
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