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EXAM INFORMATION

시험 비용 및 구성

HOMECAMSCAMS 수험정보시험 비용 및 구성

1. 시험 비용

시험 비용
가상 교실을 포함한 CAMS 패키지
민간부문 US$2,395
공공 부문* US$1,995
*정부에서 근무하는 개인
* 가상 교실은 CAMS에서 제공하는 온라인 강의로 24시간 분량입니다. KOSFI에서 강의를 수강하신다면 가상 교실이 포함되지 않은 패키지로 접수하셔도 됩니다.

2. 시험 구성

1) 시험시간: 3시간 30분
2) 문제 수: 120개
3) 문제 유형: 객관식
4) 채점 방식: 75문제 이상 맞으면 합격, 오답 패널티 없음

시험은 Computer-based testing으로 진행되며 응시 후 결과는 시험을 치른 PC화면에 바로 공개됩니다. 시험 후 바로 이메일로 점수가 발송됩니다. 이메일에는 시험결과와 ACAMS 자격 유지 방법이 안내되어 있습니다.

3. 시험 내용

아래 챕터명을 클릭하시면 세부 내용이 펼쳐집니다.

  • I. 자금세탁 및 테러자금조달의 위험과 방법(26%)

    1.1 개인의 AML 법 위반 관련 위험을 식별합니다.
    1.2 기관의 AML 법 위반 관련 위험을 식별합니다.
    1.3 자금세탁의 경제적, 사회적 영향을 식별합니다.
    1.4 부과되는 제재의 목적을 식별합니다(예: OFAC, UN, EU).
    1.5 테러자금조달 방법을 식별합니다.
    1.6 은행 및 기타 예금수취기관에서 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.7 보험 회사에서 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.8 증권중개인, 투자자문사, 자본시장(예: 증권, 선물)을 이용한 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.9 게임(예: 카지노)에서 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.10 귀금속 또는 고가품 딜러에 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.11 부동산에서 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.12 환전소 및 금전 서비스 업체에서 사용되는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.13 변호사, 공증인, 회계사, 감사인이 사용하는 자금세탁 방법을 식별합니다.
    1.14 신탁 및 기업 서비스 공급업체에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 표시하는 위험 신호를 식별합니다.
    1.15 자금세탁 또는 테러자금조달을 가능하게 하는 기술과 관련된 새로운 위험 관련 시나리오에서 위험 신호를 식별합니다.
    1.16 은행 및 기타 예금수취기관에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.17 보험 회사에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.18 증권중개인, 투자자문사, 자본시장(예: 증권, 선물)에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.19 게임(예: 카지노)에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.20 귀금속 또는 고가품 딜러에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.21 부동산 딜러에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.22 환전소 및 금전 서비스 업체에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.23 변호사, 공증인, 회계사, 감사인에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.24 주어진 시나리오에서 인신매매를 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.25 익명성을 제공하는 금융 거래에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.26 소유권의 투명성 결여(예: 유령회사, 신탁)와 관련된 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.27 자금 이동에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달이 발생할 수 있음을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.
    1.28 상거래에 관한 시나리오에서 자금세탁 또는 테러자금조달이 발생할 수 있음을 나타내는 위험 신호를 식별합니다.

  • II. 자금세탁방지(AML) 및 테러자금조달금지(CFT)에 적용되는 규정 준수 기준 (25%)

    2.1 FATF 40개 권고사항의 주요 내용을 식별합니다.
    2.2 AML 통제가 느슨한 특정 관할권의 인식 제고를 위해 FATF가 사용하는 프로세스를 식별합니다.
    2.3 바젤(BASEL) 위원회 고객확인제도(CDD)의 주요 내용을 식별합니다.
    2.4 프라이빗 뱅킹과 관련된 볼프스베르크 그룹 (Wolfsberg Group)의 AML 원칙의 주요 내용을 식별합니다.
    2.5 환거래와 관련된 볼프스베르크 그룹의 AML 원칙의 주요 내용을 식별합니다.
    2.6 자금세탁에 관한 EU 지침의 주요 내용을 식별합니다.
    2.7 역외 적용되는 미국 애국자법(USA PATRIOT Act)의 주요 내용을 식별합니다.
    2.8 역외 적용되는 해외자산통제국(OFAC) 제재의 주요 내용을 식별합니다.
    2.9 미국 외 금융 기관에 관한 시나리오에서 미국 애국자법 (USA PATRIOT Act)이 해외에 미치는 영향을 식별합니다.
    2.10 지역별 국제자금세탁방지기구(FATF) 유형의 기구들의 핵심 역할을 식별합니다.
    2.11 에그몽 그룹(Egmont Group)의 주요 목적을 식별합니다.

  • III. AML, CFT, 제재 규정 준수 프로그램 (28%)

    3.1 기관 전반의 위험 평가 요소를 식별합니다.
    3.2 위험이 완화되지 않은 시나리오에서 취해야 할 적절한 일련의 조치를 식별합니다.
    3.3 기관 전반의 통제, 기록 보관 요건과 기타 완화 요인이 있는 시나리오에서 이러한 요소들을 활용하는 방법을 식별합니다.
    3.4 주어진 시나리오에서 다양한 청중과 직무 기능에 대한 타깃형 교육의 주요 내용을 식별합니다.
    3.5 주어진 시나리오에서 AML 교육 프로그램의 주요 내용을 식별합니다.
    3.6 기관이 AML 감독을 다루는 방법에 있어서 고위 경영진과 이사회의 역할을 식별합니다.
    3.7 주어진 시나리오에서 기관이 AML 거버넌스를 다루는 방법에 있어서 고위 경영진과 이사회의 역할을 식별합니다.
    3.8 주어진 시나리오에서 해당 기관을 위한 고객 온보딩 이행 방법을 식별합니다.
    3.9 주어진 시나리오에서 자동 AML 도구의 효율성과 정확성을 높여야 할 영역을 식별합니다.
    3.10 주어진 시나리오에서 강화된 고객확인제도를 보장하는 고객 및 잠재적 직원을 식별합니다.
    3.11 주어진 시나리오에서 금융 기관을 통한 자금을 추적하기 위해 따라야 할 단계를 식별합니다.
    3.12 일반 고객의 행동이 포함된 시나리오에서 의심스러운 행동을 식별합니다.
    3.13 일부 의심스러운 고객 행동이 포함된 시나리오에서 해당 기관이 이러한 행동에 대응하는 방법을 식별합니다.
    3.14 주어진 시나리오에서 불분명한 전자 송금 정보(예: 수취인, 송금인)에 대한 위험 신호 및 압력(내부 및 외부) 을 식별합니다.
    3.15 주어진 시나리오에서 거래 또는 계좌 이용(예: 현금 거래, 비현금 예금, 전자 송금, 신용 거래, 무역 금융, 투자 활동)과 관련된 위험 신호를 식별합니다.
    3.16 거래 또는 계좌 활동과 관련된 위험 신호가 포함된 시나리오에서 해당 기관이 위험 신호에 대응하는 방법을 식별합니다.
    3.17 직원 활동 관련 위험 신호가 포함된 시나리오에서 해당 기관이 의심스러운 활동에 대응하는 방법을 식별합니다.
    3.18 주어진 시나리오에서, SAR/STR이 제출되어야 하는 상황을 식별합니다.
    3.19 주어진 시나리오에서, 문서의 SAR/STR 정보를 보호하는 방법을 식별합니다.
    3.20 주어진 시나리오에서 법 집행 기관/정부의 요청에 대응하는 방법을 식별합니다.
    3.21 여러 사업부 및/또는 여러 관할권에서 운영 중인 기관에 관한 시나리오에서 자금세탁위험을 관리하는 전사적 접근방식 이행의 중요 내용을 식별합니다.
    3.22 주어진 시나리오에서 제재 요구 사항을 준수하기 위해 취해야 할 적절한 조치를 식별합니다.
    3.23 최신 제재 리스트를 관리하는 출처를 식별합니다.
    3.24 PEP와의 관계에 관한 시나리오에서 위험을 완화하는 적절한 조치를 식별합니다.
    3.25 주어진 시나리오에서 현행 AML 프로그램의 재평가 원인이 될 수 있는 내부 및 외부 요인을 식별합니다.
    3.26 주어진 시나리오에서 필수적인 프로그램 변경(예: 정책/절차 변경, 강화된 교육)을 이행할 시기와 방법을 식별합니다.
    3.27 주어진 시나리오에서 새로운 상품 및 서비스와 관련된 자금세탁 및 제재 위험을 평가하는 프로세스를 식별합니다.
    3.28 주어진 시나리오에서 경영진 및/또는 이사회에 상부 보고해야 하는 내부 및 외부 요인을 식별합니다.
    3.29 주어진 시나리오에서 AML 감사 결과 및/또는 규제 기관의 조사 결과에 대응하는 방법을 식별합니다.
    3.30 주어진 시나리오에서 AML 프로그램 감사의 독립성 보장의 중요성을 식별합니다.
    3.31 주어진 시나리오에서 AML 감사에 대한 적절한 위험 기반 접근방식을 식별합니다.

  • IV. 조사 과정의 수행 및 지원 (21%)

    4.1 이목을 끄는 SAR/STR에 관한 시나리오에서 이를 경영진/이사회에 보고하는 방법을 식별합니다.
    4.2 주어진 시나리오에서 SAR/STR을 당국에 보고하는 적절한 방법을 식별합니다.
    4.3 의심스러운 활동을 식별하기 위해 사용되는 모든 증빙 서류를 관리하고 확보하는 방법을 식별합니다.
    4.4 주어진 시나리오에서 과도한 자금세탁 위험으로 인해 기관이 관계를 종료해야 함을 표시하는 요인을 식별합니다.
    4.5 주어진 시나리오에서 법 집행 기관의 요청에 따라 계좌를 공개할 때 고려해야 하는 요인을 식별합니다.
    4.6 고객을 조사 중인 기관에 관한 시나리오에서 해당 기관이 검토해야 하는 영역 및/또는 기록을 식별합니다.
    4.7 한 기관의 고객을 조사 중인 규제 기관 또는 법 집행 기관에 관한 시나리오에서 해당 기관이 취해야 할 추가 단계를 식별합니다.
    4.8 규제 기관이나 법 집행 기관의 조사를 받는 기관에 관한 시나리오에서 해당 기관이 취해야 할 조치를 식별합니다.
    4.9 기관들이 고객 관련 정보를 동일한 관할권 내에서 공유하기 전에 고려해야 할 요인을 식별합니다.
    4.10 잠재적으로 의심스러운 활동에 관여한 고위 직원(예: 이사회 구성원, CEO)에 관한 시나리오에서 잠재적인 AML 상황을 다루는 방법을 식별합니다.
    4.11 AML 사건에 관여한 잠재적인 당사자의 인터뷰에 이용할 수 있는 적절한 기법을 식별합니다.
    4.12 주어진 시나리오에서 조사에 이용할 수 있는 공공 출처 데이터 및 기타 출처를 식별합니다.
    4.13 한 기관에 정보를 요청하기 위해 법 집행 기관이 이용할 수 있는 방법을 식별합니다.
    4.14 조사 중에 법 집행 기관이 기관들에게 일반적으로 요청하는 정보의 유형을 식별합니다.
    4.15 국경간 자금세탁 조사를 수행할 때 당국(예: FIU, 중앙 은행, 정부, 규제 기구)이 협력하고 지원을 제공하는 방법을 식별합니다.
    4.16 정부 FIU가 하는 일 그리고 정부 FIU가 공공 부문 및 민간 부문과 상호작용하는 방법을 식별합니다.
    4.17 AML 조사에서 개인정보보호 및 데이터 보호에 대한 엄격한 안전 조치의 역할을 식별합니다.